Money Pro for Mac新手入门指南：账号篇

Money Pro是Mac上的一款很好用的理财软件，它可以轻松帮你管理个人财务方面的安排。目前全世界共有一百多万客户使用它来管理个人财务。它是一款真正的多合一应用程序，可以为你规划账单、安排预算、跟踪交易，并且所有操作均可同步执行。今天小编给大家带来Money Pro for Mac的新手入门指南，感兴趣的伙伴记得收藏。

Money Pro 是一款功能强大、使用便捷的综合性个人财务管理应用。Money Pro 是下一代理财应用程序（全球下载量超过 200 万）。

Money Pro 的设计基于以下愿景。它是一套能够协同工作的工具，可用来追踪账户、管理账单以及制作预算。然而，它的用途远远不止如此。我们的目标是：给您提供一种能够让您掌控个人理财的手段，最终让您实现财务自由。

账户

首先，您需要将您的相关信息填入结余表（结余选项卡）。结余表是一种反映个人财务状况的报表，能够全面体现您在一个特定时间段里的财富状况，是对您的资产（所得）以及您的债务（所欠）的总结。黄色表示债务，蓝色表示资产。

资产和负债

或许您可以找到更好的资产分类方法，不过，本应用建议将资产分为以下两类：

• 支付账户：用于付款的账户，例如现金账户、银行账户、借记卡账户、互联网账户等；
• 其它资产：所有其它价值较高的资产——住宅、汽车、股票等。

债务也分为两类：

• 信用卡：仅指您的信用卡；
• 其它债务：银行贷款、欠款、按揭等。

信用卡账户显示了您 目前在银行的债务额。将信用卡账户指定为收入交易的账户，则可减少债务额。

提示！ 请牢记，真正的资产会随着时间的推移产生正向现金流量，或者自我升值。绝大多数传统资产（汽车、住宅）并非真正的资产。这些资产大部分都会消耗您的金钱（油费、维护费、保险费、税费），并随着时间的推移自我贬值。

增加账户

如您想增加新账户，请点按“编辑”>“增加”，然后选择账户类型。

输入新账户的相关信息：

• 图标：从内置的1500个图标管理器中选择一个图标，或者通过图标管家选择您自己的图像作为图标；
• 名称：命名简短的名称，以便能轻松在列表中找到该账户；
• 结余：您的资产/负债的现有价值；如果是信用卡，则应填写两部分内容——“欠款”（您目前欠银行的钱）和“限额”（该信用卡可使用的总款额）；
• 货币：该账户的货币单位。该账户内所有交易的货币单位都与该账户的货币单位一致；
• 对账：开启对账模式；
• 自动结算：默认将新的交易标记为“已结算”；
• 说明：命名较为具体的名称，并填写相关说明。

提示！ 为了方便起见，每一个支付账户都可设定各自的货币单位。请分别为每一个账户选择合适的货币单位。预算和报告的主要货币单位在“更多”中进行选择（使用Mac电脑时，请依次点按“菜单”>“Money Pro”>“偏好”>“货币”）。

填写完毕后，点按“保存”按钮，然后点按主表中的“完成”按钮。

提示！ 点按自己任意一个账户，就能看到该账户所有交易的列表。

您可按照字母顺序将所有账户进行排序，也可按自己的喜好进行排序。使用iOS设备时：

• 在结余的选项卡，点按右上角的“编辑”按钮，
• 在接下来打开的界面中，按照类别列出所有账户：支付账户、信用卡账户、其它资产、其它债务。
• 每个账户的右边都有一个由三条横线组成的图标，叫做账户移动图标。
• 对于需要移动的账户，把该账户右边的横线图标拖放至列表中相应的位置即可。
• 其它账户重复以上操作即可。请注意，您仅能调整同一个类别中不同账户的排列顺序（例如支付账户，信用卡等）

您在iOS设备中完成排序后，可通过同步功能将本次操作同步至您的Mac版本。

网上银行业务 (订阅 GOLD)

网上银行业务允许将 Money Pro 连接到您的银行，以动同步您的交易，这会显著减少您的手动输入。

打开“余额”选项卡，点按/单击“编辑”>“添加”>“网上银行”。 本应用将请求您注册 Money Pro 账户（如果您尚未注册）并激活可提供在线银行服务的 Money Pro GOLD 订阅。 如果要把在线银行连接到本应用中已有的账户，请点按/单击“编辑”，选择账户，然后点按/单击“连接银行账户”。

您的银行是否在 Money Pro 支持的银行列表中？ 很可能，是的。 在购买 Money Pro GOLD 订阅之前，请点按标题 “检查您的银行是否受支持”。您也可以联系我们的支持团队。

系统会要求您输入您在银行控制面板使用的授权数据。 连接后，Money Pro 将显示您在该银行的所有付款账户、信用卡和储蓄账户。 当您添加账户后，这些账户就会显示在“结余”选项卡中。 对于这些账户，Money Pro 将下载最近两个月的所有交易。 指定时间段内的最后一笔交易（具体情况因每个银行而异）可能会延迟下载。 不过，总账户余额将会立即同步，Money Pro 将显示您的当前余额。 当本应用中缺少某些交易时，您会看到一行：“正在处理中 $100”。 这表示，总金额为 $100 的交易尚未下载到本应用中，将稍后下载。

Money Pro 将自动对下载的交易进行分类。 不过，某些交易可能会由于缺乏来自银行的一些信息，导致无法同步。 当您打开“结余”选项卡时，点按已同步的账户，可查看交易列表。 未分类的交易将标有问号。 点按它，可选择类别。 以后，Money Pro 会根据您之前的操作，使用模式来更准确地预测类别。

提示！ 如果您的银行账户需要多重身份验证（例如，需要短信验证码），请注意，每次更新银行时，都将需要它。

OFX, CSV 导入

您可从银行的网站下载自己的银行账单（仅支持.ofx和.csv格式），然后通过iTunes将这些账单上传至您的iPhone或iPad：

• 将设备连接至iTunes；
• 在iTunes的文件共享区域，通过应用选项卡***相关应用；
• 把目标文档拖放到文档列表；
• 文档即可用于导入。

点按“导入”图标，选择需要导入信息的账户，然后选择需要导入的文档。

在出现的表单中，可根据需要为每笔交易选择合适的类别。Money Pro能够获取您的分类习惯，并据此将导入的交易进行分类。只有“新”交易会被导入，以往导入的交易不受影响。

提示！ 您可使用“打开方式”功能，从其它应用程序 （Finder, Dropbox, Mail app）导入支持的文档。您还可以用鼠标或Mac电脑的触控板将文档拖放到本应用中。

在导入 .csv格式的文档时，您需要分别指明每栏信息的类型，防止本应用无法自动识别。本手册的下个版块将会详细说明csv文档导入的问题。

账户对账

您可以先记录交易，以后再进行结算。本应用自动计算可用结余和已结算结余。您可以选择任何账户进行对账。先***结余选项卡，再点按“编辑”，然后选择需要进行对账的账户，并开启“对账”。

如想将本应用的账户结余与您的银行账单进行对账，只需要把交易列表（结余/账户名称）和银行的纸质账单进行比较即可。如果两者一致，则可在右键菜单中，将该项交易标记为“已结算”。在使用iPhone和iPad时，向左滑动来对交易进行标记，或者在增加或编辑一项交易（见交易主表单的“账单和交易”）时，勾选“已结算”的选项。

调整账户结余

如果您一直没有将已完成的交易输入本应用，而且出于某种原因，您也不想再补充这部分信息，那么您可以选择调整账户余额。

在结余界面点按“编辑”，然后选择相应的账户。输入正确的款额，然后点按“保存”。在本账户的交易列表中，您会发现一条新的记录，即“结余调整”。

删除账户

如您想删除某个账户，先***“结余”界面，然后点按“编辑”，选择相应的账户，并在出现的菜单中选择“删除”。您可选择“隐藏”或“删除”该账户。

重要! 如果您删除了一个账户，那么该账户中的所有交易也会被删除。如想保存交易历史，可使用“隐藏”选项。